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QIST Regulatory accompagne les institutions financières et fintechs dans la mise en place de dispositifs KYC, AML et de conformité adaptés aux standards internationaux et à la finance islamique.

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Insights

Articles & Research

  • IFN · juin 2026

    Beyond Religious Oversight: Strengthening Shariah Governance through Internal Shariah Audit in Swiss Private Banks

    Comment l'audit Shariah interne renforce la gouvernance des banques privées suisses proposant des produits islamiques, au-delà du seul contrôle religieux.

    15 juin 2026

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  • AMLD6 · art. 3

    AMLD6 : ce que change la 6e directive européenne pour les banques suisses

    Extension de la responsabilité pénale des personnes morales, élargissement des infractions sous-jacentes, coopération transfrontalière renforcée — lecture pour les établissements suisses exposés à l'UE.

    10 mai 2026

    Lire la suite

  • FATF R.10

    KYC dynamique : automatiser la revue périodique sans dégrader la qualité

    Retour d'expérience sur la mise en place d'un moteur de scoring des clients pour prioriser les revues KYC et libérer du temps analyste sur les dossiers réellement à risque.

    22 avr. 2026

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  • AAOIFI FAS 32

    Sukuk et gouvernance : quelles adaptations pour les émetteurs européens ?

    Analyse comparée des exigences AAOIFI et des cadres européens pour les émissions de sukuk sur les places de Londres, Luxembourg et Zurich.

    08 mars 2026

    Lire la suite

  • FINMA-RS 08/21

    FINMA-Rundschreiben 08/21 : mise à jour des attentes en matière de due diligence

    Ce qui change concrètement pour les gestionnaires de fortune indépendants et les banques privées après la révision du circulaire FINMA sur la diligence.

    19 févr. 2026

    Lire la suiteTélécharger

  • LBA · art. 6

    L'articulation entre finance islamique et exigences LBA : lecture croisée

    Où les principes de gouvernance Shariah rencontrent, complètent ou tendent le cadre suisse de lutte contre le blanchiment — cartographie des zones de friction et pratiques observées.

    14 nov. 2025

    Télécharger

À propos

Une expertise au service de la confiance.

Professionnelle de la conformité financière, Safia Zahraoui a construit son expérience au sein d'institutions financières internationales, notamment au Luxembourg et à Genève, avec une spécialisation en KYC, AML, Client Onboarding, Due Diligence et conformité réglementaire.

Elle poursuit en parallèle un doctorat en finance islamique, avec un intérêt particulier pour la gouvernance Shariah et l'articulation entre exigences réglementaires et principes éthiques de la finance islamique.

Elle a fondé QIST Regulatory avec une ambition claire : mettre son expertise au service des institutions financières, fintechs et organisations souhaitant renforcer leurs dispositifs de conformité, en intégrant une approche fondée sur l'éthique, la transparence et la confiance.

Portrait de Safia Zahraoui

Safia Zahraoui

Fondatrice · QIST Regulatory

  • Compliance Officer en banque privée à Genève
  • Spécialiste KYC, AML et Due Diligence
  • Chercheuse en finance islamique
  • Quadrilingue : FR / EN / ES / AR

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